Pourquoi investir dans un ETF obligataire ?

 

 

Les ETF obligataires un PEA : une solution pour diversifier vos investissements

Investir en bourse peut parfois sembler compliqué, surtout lorsqu’on souhaite combiner sécurité et performance. Les ETF obligataires représentent une option intéressante, notamment pour les investisseurs qui utilisent un Plan d’Épargne en Actions (PEA). Voyons ensemble ce que c’est, comment ça fonctionne et quels sont les avantages à les intégrer dans votre portefeuille.

Demandez un rendez vous conseil personnalisé

 

Qu’est-ce qu’un ETF obligataire ?

Un ETF (Exchange Traded Fund) est un fonds indiciel coté en bourse, qui reproduit la performance d’un indice spécifique. Dans le cas des ETF obligataire, cet indice est composé de titres de dette : obligations d’État, obligations d’entreprises ou obligations internationales. Concrètement, en achetant un ETF obligataire, vous investissez indirectement dans un panier d’obligations, sans avoir à acheter chaque obligation individuellement.

Exemple :

Un ETF obligataire français peut contenir des obligations émises par l’État français (OAT) et quelques obligations d’entreprises notées. Le rendement global de l’ETF reflétera la performance de l’ensemble de ces obligations.

Pourquoi investir en ETF obligataire dans un PEA ?

 

Le PEA est un compte d’investissement français qui permet de bénéficier d’avantages fiscaux, à condition d’investir principalement dans des actions européennes. Depuis quelques années, certains ETF obligataires européennes peuvent également être éligibles au PEA, offrant ainsi plusieurs avantages :

• Diversification
  • Les obligations apportent de la stabilité au portefeuille.
  • L’ETF permet d’acheter un panier d’obligations avec un seul titre, réduisant le risque lié à un émetteur unique.
• Fiscalité avantageuse
  • Les gains réalisés dans le PEA sont exonérés d’impôt sur le revenu après 5 ans, uniquement soumis aux prélèvements sociaux.
  • Cela rend l’investissement en obligations plus attractif sur le long terme, comparé à un compte-titres classique.
• Accessibilité et liquidité
  • Les ETF sont cotés en bourse et s’achètent comme des actions, ce qui facilite leur accès et leur revente.
• Gestion simplifiée
  • Pas besoin de gérer individuellement chaque obligation ni de se soucier des échéances ou des coupons : l’ETF le fait pour vous.

 

Comment Choisir un ETF obligataire pour son PEA ?

Dans un premier temps, on vérifie l’éligibilité au PEA, c’est-à-dire que seules les obligations européennes peuvent être éligibles via des ETF PEA.

Puis, on regarde la durée moyenne des obligations, plus précisément, plus la durée est longue, plus l’ETF est sensible aux variations des taux.

Après, il est important d’analyser les frais, en général les frais de gestion des ETF obligataires sont faibles, mais il faut les comparer, afin de faire les bons choix.

Enfin, une étape importante est d’évaluer le rendement et la qualité de crédit, il faut privilégier les obligations avec une bonne notation pour réduire le risque d’investissement.

Quels sont les points de vigilance ?

 

 

Même si les ETF obligataires sont souvent perçus comme plus sûrs que les actions, il y a quelques points à considérer :

• • Risque de taux d’intérêt : la valeur des obligations peut baisser si les taux d’intérêt augmentent.
  • Risque de crédit : certaines obligations d’entreprises peuvent faire défaut.
  • Performance limitée : les obligations offrent généralement un rendement plus faible que les actions sur le long terme.

Demandez un rendez vous conseil personnalisé

 

Conclusion

Les ETF obligataires éligibles au PEA constituent un excellent moyen de diversifier son portefeuille tout en bénéficiant d’une gestion simplifiée et d’avantages fiscaux intéressants. Ils apportent de la stabilité à vos investissements, surtout lorsque les marchés actions sont volatils.

Comme pour tout investissement, il est important de bien comprendre les risques et de choisir des produits adaptés à votre horizon et à vos objectifs. L’ETF obligataire peut être un outil puissant pour construire un portefeuille équilibré et sécurisé, directement depuis votre PEA.

 

A bientôt.

Arnaud Fonrouge.