Comment investir dans un fond négocié en bourse (ETF) et gagner de l’argent en 2024 ?

Comment investir dans un fond négocié en bourse (ETF) et gagner de l’argent en 2024 ?

 

 

• Sommaire :
• Qu’est-ce qu’un fond négocié en bourse (ETF) ?
• Pourquoi investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) ?
• Comment investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) ?
• Quels sont les avantages à investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) ?
• Quelles sont les bonnes pratiques pour investir avec les fonds négociés en bourse (ETF) ?
• Comment choisir les fonds négociés en bourse (ETF) et définir des stratégies avancées en bourse ?

 

Introduction :

L’investissement en bourse est désormais accessible à tous et plus que jamais aux particuliers et vous pouvez obtenir de grandes performances en en investissant dans un fond négocié en bourse (ETF). Dans son approche patrimoniale globale, il est toujours pertinent d’avoir une partie de bourse, son pourcentage varie en fonction des objectifs que vous voulez atteindre, de votre âge et de votre profil de risque. A savoir, les fonds négociés en bourse (ETF) donnent accès à la majorité des places boursières mondiales et ce en quelques clics.

Vous vous voulez en savoir davantage ? Découvrez dans cet article comment investir dans un fond négocié en bourse (ETF) et gagner de l’argent en 2024.

Qu’est-ce qu’un fond négocié en bourse (ETF) ?

– Définition d’un fond négocié en bourse (ETF) : 

Un fond négocié en bourse, souvent appelé ETF pour « Exchange-Traded Fund » ou encore « tracker » signifie que vous pouvez acheter et vendre un ETF en bourse et que ce fond fonctionne un peu comme un panier d’investissements.

Qu’est ce qu’un fond ? : Ce mot est souvent employé dans le contexte financier pour désigner un ensemble de capitaux mis en commun par plusieurs investisseurs. Ces fonds sont utilisés pour investir dans divers actifs financiers comme des actions, des obligations, ou des biens immobiliers. L’objectif est de diversifier les risques et d’optimiser les rendements. Les gestionnaires de fonds sont chargés de choisir les investissements les plus judicieux pour le portefeuille du fonds, ce qui permet aux investisseurs d’économiser du temps et des efforts en s’appuyant sur l’expertise professionnelle.

– Le fonctionnement des ETF :

Par exemple, imaginez que vous voulez investir dans plusieurs entreprises sans acheter individuellement des actions de chacune. Un fond négocié en bourse (ETF) vous permet d’investir dans un groupe d’actions ou d’autres actifs comme des obligations, tout cela en une seule transaction.  Cet instrument permet d’investir en bourse et donc de s’exposer à différentes classes d’actifs.

– Les différents types de fonds négociés en bourse (ETF) : 

– Capitalisant : Les ETF à capitalisation réinvestissent automatiquement les dividendes reçus en acquérant davantage d’actifs dans le fond, ce qui en fait des outils adaptés aux stratégies de croissance du capital. Étant donné que l’indice de référence comprend souvent des centaines d’actions, le rendement d’un ETF à capitalisation est la résultante de ces nombreux dividendes. Ils offrent ainsi une performance stable et prévisible, avec un faible risque de diminution des revenus. Dans un compte titres il évite également la fiscalité immédiate sur les dividendes la déportant au moment de la revente.

– Distribuant : D’autre part, les ETF distribuant collectent les dividendes pour ensuite les payer aux investisseurs selon un calendrier mensuel, trimestriel ou annuel. Ils sont idéaux pour les stratégies génératrices de revenus dans le cadre d’une structure fiscale avantageuse (PEA, Assurance vie), car les dividendes sont distribués plutôt que réinvestis.

 

Pourquoi investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) ?

 

 

Le secret des fonds négocié en bourse (ETF) résident dans leur capacité à répliquer la performance d’un indice de référence. La réplication porte le nom de stratégie indicielle simple. Cela signifie que l’ETF cherche à copier les résultats d’un indice spécifique, comme le S&P 500, le NASDAQ, ou le CAC 40. Pour ce faire, l’ETF détient les mêmes actions dans les mêmes proportions que celles qui composent l’indice. Cette stratégie est connue sous le nom de gestion passive. Plus spécifiquement, ces fonds négociés en bourse répliquent la composition et la performance d’un indice, tel que le S&P 500 et entendent ainsi reproduire le risque et le rendement d’un marché en particulier. 

 

– Comment investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) ?

• Je vous invite à visionner mon webinaire où je vous présente des stratégies de sélection des ETF : https://urlr.me/fRpr2  
• Il existe deux grands types d’actifs que vous allez retrouver dans les ETF :
  • Des actifs de rendements : actions, dividendes, obligations
  • Des actifs de croissance : or, matière premières, crypto, etc.

Vous pouvez observer 3 approches de gestion pour investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) et qui offrent un rendement différent :

– Passive : Cette stratégie convient à ceux qui souhaitent déléguer et n’ayant pas de notions en investissement. Ils vont déléguer à une banque ou à un assureur la gestion de leur portefeuille. Cela va générer des frais, un manque de contrôle et une performance un peu réduite, car impactée par ces paramètres. Par conséquent, vous pouvez espérer entre 5% et 6% de rendement par an.

– Semi active : Cette stratégie va permettre de s’impliquer davantage avec un degrés de connaissance très basique. Elle va vous permettre de se passer des différents intermédiaires, comme les banques et les assureurs. De ce fait, vous pouvez espérer entre 10 % à 12%  de rendement. 

-Active :  Cette stratégie est adaptée à un investisseur qui souhaite s’impliquer plus fortement dans la gestion de son portefeuille avec un degré de connaissance supplémentaire. Vous pouvez espérer entre 15 à 25% par an de rendement. 

Ma stratégie sur les rotations sectorielles en est un exemple.

L’avantage avec les fonds négociés en bourse (ETF) c’est qu’une sélection a déjà été réalisée pour vous afin que vous puissiez en tirer le meilleur.

 

Quels sont les avantages à investir dans les fonds négociés en bourse (ETF) ?

• Les avantages des fonds négociés en bourse (ETF) :

 

A savoir que la diversification est un moyen de protection de votre portefeuille pour traverser différents cycles et fluctuations des marchés.

-L’avantage des fonds négociés en bourse (ETF) est qu’il offre une exposition diversifiée géographique (Europe, Monde), sectorielle, thématique et en devise, à un marché entier ou à un secteur spécifique à travers un seul produit, qui peut être acheté ou vendu facilement en bourse.

-Ils offrent également une transparence élevée, des frais généralement plus bas que ceux des fonds gérés activement, et des avantages fiscaux dont la limitation de la fiscalité sur les dividendes dans certains cas. Les frais de gestion et de transaction sont limités. Vous pouvez donc acheter et vendre des parts de ce fond tout au long de la journée de trading, comme vous le feriez pour des actions individuelles. En plus, vous pouvez gérer vous-même votre portefeuille et gagner en autonomie.

-De plus, comme les ETF répartissent souvent leurs investissements sur un grand nombre d’actifs, ils peuvent aider à réduire le risque par rapport à l’achat d’actions individuelles.

-Les ETF offrent un niveau de sécurité comparable à celui des fonds gérés activement, car les capitaux placés dans les ETF sont traités comme des actifs distincts. Cela signifie que même si le fournisseur d’ETF venait à faire faillite, vos investissements resteraient protégés.

-Vous pouvez aussi loger des valeurs hors Europe dans votre PEA.

Le PEA, ou Plan d’Épargne en Actions :

• Il s’agit d’un dispositif fiscal français qui permet d’investir en bourse tout en bénéficiant d’avantages fiscaux.
• Voici quelques points clés à propos du PEA : Le PEA permet d’investir dans des actions d’entreprises européennes, ainsi que dans certains fonds d’investissement (SICAV, FCP) qui respectent les critères d’éligibilité européenne.

PEA et fiscalité :

• Les gains et les dividendes accumulés dans le PEA sont exonérés d’impôt sur le revenu, à condition que l’argent reste investi dans le PEA pendant au moins 5 ans. Les prélèvements sociaux restent néanmoins applicables.
• En cas de retrait avant 5 ans, les plus-values ​​sont soumises à l’impôt sur le revenu selon un taux dégressif en fonction de la durée de détention.

Quelles sont les bonnes pratiques pour investir avec les fonds négociés en bourse (ETF) ?

 

 

-Je recommande fortement aux investisseurs de favoriser une large diversification de leur portefeuille. C’est dans ce contexte que les ETF deviennent particulièrement avantageux et offrent une vaste gamme d’options permettant d’investir à l’échelle globale.

-Il est possible d’acquérir un fond négocié en bourse (ETF) soit en effectuant un achat unique, soit en contribuant régulièrement à un plan d’épargne ETF.

Dans le cadre d’un plan d’épargne ETF, vous déposez automatiquement une somme prédéfinie dans un ETF de votre choix à chaque mois, ou selon un autre intervalle régulier. Cette opération est entièrement automatisée : il vous suffit de configurer le plan auprès de votre courtier ou par vous-même. Notez que vous pouvez modifier les paramètres de votre plan à tout moment.

-Pour acheter des ETF, vous devez d’abord ouvrir un compte de dépôt, où vos ETF seront gérés. Vous pouvez créer ce type de compte gratuitement ou à faible coût chez un courtier en ligne. Ces dernières années, les « néo-courtiers » ont gagné en popularité. Ce sont des courtiers en ligne qui offrent des tarifs très compétitifs, réduisant souvent à zéro les frais d’achat et de vente d’ETF. Ils proposent également des plans d’épargne ETF à des conditions très avantageuses.

-L’indice le plus largement reconnu parmi les ETF est probablement le MSCI World. Il englobe environ 1 500 actions provenant de 23 pays développés, représentant environ 85% de la capitalisation boursière de ces pays. Le MSCI World constitue ainsi un excellent point de départ pour un plan d’épargne en ETF.

-Le choix d’un ETF pour l’investissement en 2024 ne doit pas se baser uniquement sur l’année en cours. En effet, investir dans les ETF devrait être une stratégie à long terme, s’étendant sur de nombreuses années, voire des décennies. C’est sur la durée que l’on peut observer des résultats significatifs, notamment grâce à l’effet des intérêts composés.

En résumé : Lorsque vous sélectionnez un ETF, il est crucial de privilégier un fond qui offre une large diversification, possède un historique de performance éprouvé et affiche un volume d’actifs important.

 

AIDEZ-MOI A DEFINIR MA STRATEGIE

 

Comment choisir les fonds négociés en bourse (ETF) et quelques exemples de stratégies avancées ?

Je vous invite à visionner mon webinaire où je vous présente des stratégies de sélection des ETF : https://urlr.me/fRpr2

 

Il existe deux grands types d’actifs que vous allez retrouver dans les ETF :

• Des actifs de rendements : actions, dividendes, obligations..
• Des actifs de croissance : or, matière premières, crypto, etc…

Je vous présente des fonds négociés en bourse (ETF) et leurs spécificités :

• L’ETF CW8 d’Amundi MSCI World – EUR est un véhicule d’investissement captivant.
• Regroupant les principales places boursières mondiales, ce fonds exclut les petites capitalisations et les pays émergents.
• Il comprend 60% d’actions américaines, 10% d’actions européennes, 10% d’actions japonaises, 6% d’actions britanniques, et 14% provenant d’autres marchés.
• Cet ETF se distingue également par sa liquidité élevée, des frais annuels compétitifs de seulement 0,38%, et un prix par part de 270 euros.

 

• L’ETF PE500 d’Amundi, il s’agit du meilleur fonds pour le S&P500.         
• Il conserve les mêmes atouts que son prédécesseur avec une liquidité remarquable et des frais annuels de seulement 0,15%.
• Le prix abordable de la part, à 45 euros, facilite les réinvestissements.

 

• L’ETF PCEU d’Amundi propose des frais de seulement 0,15% et un coût par part de 19 euros. 
• Cet ETF est une option attrayante pour diversifier ses placements en Europe.
• L’ETF PAASI d’Amundi est idéal pour ceux qui souhaitent s’exposer aux marchés asiatiques, couvrant à la fois les pays émergents d’Asie et les marchés asiatiques développés, notamment  la Chine.
• Il offre une répartition de 35% pour l’Asie développée et 65% pour l’émergente.
• Toutefois, pour une diversification plus complète, il peut être judicieux de compléter cet ETF avec le PAEEM AMUNDI ETF PEA MSCI EMERGING MARKETS UCITS ETF – EUR, offrant des parts à 22,2 euros et des frais de 0,2%.

 

• L’AMUNDI ETF PEA JAPAN TOPIX UCITS ETF – EUR se distingue comme le meilleur choix pour le marché japonais via le PEA.
• Ce marché, assez isolé du reste du monde, offre une opportunité unique de diversification avec des frais annuels faibles de 0,2% et un coût par part très accessible de 19 euros.

 

• L’ETF SPDR MSCI Europe Small Cap UCITS SMC vous permet d’investir dans les petites capitalisations européennes, connues pour leur volatilité mais également pour leurs potentielles performances élevées sur le long terme.
• Les frais sont de 0,3% avec un prix par part de 222 euros.

 

Consulter ces sites afin de découvrir les indices de référence des ETF :

• Blackrock : https://www.blackrock.com/be/individual/fr/products/251881/
• Just ETF : https://www.justetf.com/fr/search.html?search=ETFS
• –  ETF monde : 12% de performance annualisée 1500 plus grosse actions mondes
• Portfoliovisualizer : https://www.portfoliovisualizer.com/backtest-portfolio
• Amundi : https://www.amundietf.fr/fr/particuliers/produits-etf/recher…

 

Conclusion :

Un des principaux attraits des fonds négociés en bourse (ETF) est qu’il permet  de bénéficier des performances d’un marché dans son ensemble, mais ils offrent également une grande liquidité, facilitant ainsi leur achat et leur vente. De plus, grâce à la gestion passive et semi-active de ces fonds, il est possible d’atteindre d’excellents résultats en bourse avec une stratégie à long terme sans devoir investir beaucoup de temps ou posséder des connaissances approfondies en matière de marchés financiers.

 » La meilleure stratégie en bourse est celle qui va vous permettre d’atteindre vos objectifs financiers personnels. Seuls vous savez ce que vous voulez réellement. “

Êtes-vous intéressé par l’investissement boursier et plus spécifiquement  au sujet des fons négociés en bourse (ETF)  ? Si oui, je peux vous aider à vous former et à développer une stratégie d’investissement personnalisée qui répondra  à vos objectifs.

Pour en savoir plus sur mes services de coaching, rendez-vous sur mon site Web pascaltrichettrading.com ou Demandez un rendez vous conseil personnalisé

Présent sur les marchés financiers depuis une quinzaine d’année,  je vous transmets tout mon savoir :  le coaching et mentoring des particuliers et professionnels en trading, bourse et liberté financière .

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A bientôt

Arnaud Fonrouge